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內(nèi)容摘要：空白票據(jù)在我國經(jīng)濟生活中經(jīng)常遇到，目前我國法律只承認空白支票，而且對空白支票的法律規(guī)定過于簡單，不承認空白匯票和本票?？瞻灼睋?jù)的構(gòu)成要件、空白票據(jù)權(quán)利的行使和限制、空白票據(jù)喪失后的補救等關(guān)于空白票據(jù)的理論問題有待于進一步探討，唯有如此才能進一步完善我國票據(jù)立法，保障票據(jù)的流通。

關(guān)鍵詞：空白票據(jù)；構(gòu)成要件；公示催告；立法完善

空白票據(jù)又稱空白授權(quán)票據(jù)，是大陸法系的概念，英美法系稱之為未完成票據(jù)，是指出票人在簽發(fā)票據(jù)時有意識的對票據(jù)的法定必要記載事項不記載完全，而是授權(quán)持票人在出票后作補充記載，依照票據(jù)的記載事項發(fā)生法律效力的票據(jù)?？瞻灼睋?jù)包括預留收款人的空白票據(jù)、預留出票日的空白票據(jù)、預留票據(jù)到期日的空白票據(jù)、預留票據(jù)金額的空白票據(jù)等。

票據(jù)是一種文義證券、要式證券，依照票據(jù)法的一般原理，也就是票據(jù)法的確定原理，法定必要記載事項的欠缺會導致票據(jù)無效。但在實踐中，出票人有時候在出票時基于某種需要，常將其簽發(fā)的欠缺部分必要記載事項的空白票據(jù)交付并授權(quán)收款人補記。如作為原因關(guān)系的債務由于其金額、清償期尚未確定，債務人簽發(fā)票據(jù)只能不記載金額和到期日，授權(quán)他人于確定時再予補記。（1）空白票據(jù)在票據(jù)法上不具有一般性，只具有特殊性，它只是票據(jù)法上一種確定原則例外的法律設(shè)計。（2）由于空白票據(jù)符合交易雙方的需要，各國票據(jù)法對空白票據(jù)均予以承認。如英國的《票據(jù)法》、美國的《統(tǒng)一商法典》以及《日內(nèi)瓦統(tǒng)一匯票、本票法》都有關(guān)于空白票據(jù)的規(guī)定，我國的《票據(jù)法》也確立了空白票據(jù)制度，但只承認空白支票，而對空白匯票和空白本票予以禁止。因此要加強對空白票據(jù)的理論研究以促進我國票據(jù)法向國際化發(fā)展。

一、空白票據(jù)的構(gòu)成要件

綜觀各國的票據(jù)法，空白票據(jù)要發(fā)生法律上的效力必須具備的構(gòu)成要件包括：

（一）空白票據(jù)欠缺的是法定必要記載事項。相對必要記載事項欠缺不會影響票據(jù)的效力，即使沒有進行記載或記載不完全，持票人仍可以行使票據(jù)權(quán)利，未記載的事項可以依照法律的規(guī)定來確定。比如說未記載出票地，依照法律可推定為出票人所在地，所以相對必要記載事項欠缺的票據(jù)不屬于空白票據(jù)，只有法定必要記載事項欠缺的票據(jù)才屬于空白票據(jù)。因為法定必要記載事項的欠缺會導致票據(jù)無效，所以必須進行補記，如金額空白、出票日空白、收款人空白等等。在這種情況下，如果不進行補記，會影響票據(jù)權(quán)利的行使。

（二）必須有票據(jù)行為人的簽章。依照票據(jù)法的基本原理，只有在票據(jù)上簽章的行為人才承擔相應的票據(jù)責任，沒有在票據(jù)上簽章的人不承擔票據(jù)責任?？瞻灼睋?jù)實際上是出票人有意識的不記載一定的法定必要記載事項，持票人在取得票據(jù)后補填未記載的法定必要記載事項后，原已在票據(jù)上簽章的人以填充的事項確定票據(jù)義務的一類票據(jù)。票據(jù)如果沒有行為人的簽章則不能確定權(quán)利義務主體，不能發(fā)生法律上的效力。所以，空白票據(jù)的簽發(fā)可以欠缺票據(jù)法上其它法定必要記載事項，但不能沒有出票人的簽章。（2）否則無法確定票據(jù)的債務人。

（三）必須有行為人對他人補充記載的授權(quán)。票據(jù)作為文義證券，要求出票人就票據(jù)權(quán)利義務內(nèi)容形成較為完整的意思并經(jīng)票據(jù)記載內(nèi)容體現(xiàn)出來，如果出票人沒有形成完整的意思，就不能產(chǎn)生票據(jù)的相應的效力?？瞻灼睋?jù)的補充記載權(quán)本應屬于票據(jù)行為人，但為便于票據(jù)流通和票據(jù)權(quán)利的行使，票據(jù)行為人可以將該補充記載權(quán)事先授予后手持票人，只有出票人已形成意思并將其意思表示授權(quán)他人在票據(jù)上行使時，法律才尊重出票人的意思而承認其效力。正如我國《票據(jù)法》第86條和87條的規(guī)定，空白票據(jù)事項的補記，應經(jīng)由出票人的授權(quán)。至于補充授權(quán)如何記載，為了票據(jù)的流通，目前世界各國都放寬了形式上的限制。例如德國最高法院的判例認為，空白票據(jù)的交付本身就意味著授權(quán)他人補充的意思。

（四）空白票據(jù)的行為人必須將空白票據(jù)交付于持票人。和普通票據(jù)一樣，空白票據(jù)是一種完全的有價證券，行使票據(jù)權(quán)利以持有票據(jù)為前提，所以，空白票據(jù)做成后必須經(jīng)過交付，交付是一個必備要件，沒有經(jīng)過交付，不會產(chǎn)生票據(jù)效力。

二、空白票據(jù)權(quán)利的行使和限制

空白票據(jù)是內(nèi)含權(quán)利義務關(guān)系的證券，這種關(guān)系是一種債權(quán)債務關(guān)系，這也體現(xiàn)了票據(jù)的債權(quán)證券的性質(zhì)。這種債權(quán)債務關(guān)系由于空白票據(jù)的某些記載事項欠缺處于不確定狀態(tài)，因此票據(jù)權(quán)利的行使要受到限制。

（一）補充權(quán)行使前空白票據(jù)不得使用。票據(jù)是一種文義證券，依照票據(jù)的記載事項發(fā)生法律上的效力，所以在空白票據(jù)補充完整之前，空白票據(jù)是未完成票據(jù)，處于效力待定狀態(tài)，持票人不能行使票據(jù)權(quán)利，不得行使付款請求權(quán)，票據(jù)債務人可以以次進行抗辯，可以拒絕承兌和付款。票據(jù)債務人拒絕對空白票據(jù)付款不會發(fā)生遲延付款的法律后果。

我國《票據(jù)法》規(guī)定“未補記的支票不得使用”，此時“不得使用”應理解為在空白票據(jù)補記完整之前不得行使付款請求權(quán)，但在補充權(quán)人進行補充之前，是否可以轉(zhuǎn)讓，在允許發(fā)行空白票據(jù)的國家是不加限制的，允許自由轉(zhuǎn)讓。在實踐中承認空白票據(jù)的背書轉(zhuǎn)讓對于調(diào)整票據(jù)當事人的關(guān)系，確認票據(jù)上的權(quán)利義務關(guān)系也是非常必要的，所以，筆者認為空白票據(jù)是可以流通和轉(zhuǎn)讓的，此時取得空白票據(jù)的同時也取得空白票據(jù)的補充權(quán)。

（二）在所獲授權(quán)范圍內(nèi)行使權(quán)利。這就為有補充權(quán)的人行使權(quán)利設(shè)定一個界限，不得濫用補充權(quán)，包括不得未被授權(quán)進行補記、不得超越授權(quán)補記范圍進行補記。目的是使空白票據(jù)記載完整后，可以順利及時地向完成前的票據(jù)債務人行使請求權(quán)。英美票據(jù)法規(guī)定“必須嚴格按照所授權(quán)限填妥”，《日內(nèi)瓦統(tǒng)一匯票、本票法》以及德國的《票據(jù)法》也有相類似的文字規(guī)定。

（三）權(quán)利行使受惡意抗辯制約。所謂的惡意抗辯是指明知存在抗辯事由，仍惡意取得票據(jù)的持票人所進行的抗辯。持票人惡意取得票據(jù)并不一定在持票人和出票人以及轉(zhuǎn)讓人之間存在通謀行為，當然存在通謀行為肯定是惡意，但作為持票人來講明知或稍加注意即可知道補充記載人沒有補充權(quán)或濫用補充權(quán)，也就是說此時持票人本身有惡意或重大過失，則票據(jù)債務人可以對抗持票人。

（四）補充記載后，空白票據(jù)因空白停止而成為記載完全的票據(jù)，并被視為從未有過任何缺陷的票據(jù)，成為了完全票據(jù)，自然具有票據(jù)的流通性，可以依法自由轉(zhuǎn)讓。各國票據(jù)法都規(guī)定，此時的票據(jù)和自始記載完全的票據(jù)具有同等的法律效力，持票人可以依票據(jù)的記載事項向票據(jù)的債務人請求支付票據(jù)的金額，也就是行使付款請求權(quán)，票據(jù)債務人不得以原來沒有記載完全進行抗辯。

三、空白票據(jù)喪失的補救

各國法律對喪失票據(jù)的救濟方法有三種：①英國票據(jù)法規(guī)定，失票人得提供擔保，向發(fā)票人請求交付新票。②法國商法規(guī)定，失票人得提供擔保，請求法院為命令交付之裁判。③德、瑞等國規(guī)定，失票人得申請法院公示催告和除權(quán)判決。日本、臺灣同。（3）一般來講票據(jù)喪失后，可以采用公示催告和訴訟的手段進行救濟，我國大陸和臺灣地區(qū)還規(guī)定可以采用掛失止付的救濟手段。但作為空白票據(jù)來講，處于效力待定狀態(tài)，喪失后是否可以適用這三種救濟手段呢？目前學界爭議較多，統(tǒng)一的認識是空白票據(jù)喪失后可以掛失止付但不能訴訟，至于是否可以公示催告則沒有一個統(tǒng)一的認識。筆者試從這三種手段的可行性分別進行分析。

首先，空白票據(jù)喪失后可以掛失止付。掛失止付是失票人為了避免票據(jù)權(quán)利被他人行使，將票據(jù)喪失的事實通知付款人，請求付款人暫時停止支付所失票據(jù)記載的款項，付款人在款項未付時暫時滿足失票人請求的失票救濟方法。掛失止付只是一種臨時性的救濟方法。（4）空白票據(jù)喪失后，在未經(jīng)提示付款前，失票人也不清楚票據(jù)上的記載內(nèi)容，此時也無法確定票據(jù)上記載的金額，但是作為失票人來講，可以在掛失止付通知中，寫清楚喪失的空白票據(jù)的號碼、特征以及喪失的原因等等。付款人接到掛失止付通知后，可以對具有此項特征的票據(jù)拒絕付款，從而使空白票據(jù)的權(quán)利得以保全。當然，如果不記載付款人，也就是付款人不清楚的情況下，自然無法通知付款人掛失止付。

其次，空白票據(jù)喪失后不得訴訟。訴訟是失票人票據(jù)喪失后直接向法院提起民事訴訟，請求法院判令債務人向其支付票據(jù)金額的救濟手段。訴訟也是行使權(quán)利的手段，但空白票據(jù)是未記載完全的票據(jù)，欠缺法定必要記載事項，在記載完全之前是不可以行使票據(jù)權(quán)利的，所以空白票據(jù)喪失后不可以進行民事訴訟。

最后，來看一下空白票據(jù)是否可以進行公示催告。

所謂的公示催告是喪失票據(jù)的人在喪失票據(jù)后申請法院宣告票據(jù)無效，而使票據(jù)權(quán)利與票據(jù)相分離的一種法律制度或法律程序。有的學者認為，空白票據(jù)不可以進行公示催告，理由就是空白票據(jù)是欠缺法定必要記載事項的票據(jù)，屬無效票據(jù)，無效票據(jù)是不能公示催告的。但是，空白票據(jù)在形式上雖然和無效票據(jù)在欠缺法定必要記載事項上是相同的，可性質(zhì)是不一樣的。無效票據(jù)是已完成但欠缺法定必要記載事項的不完全票據(jù)，但空白票據(jù)是未完成，準備予以補充的不完全票據(jù)。也就是說無效票據(jù)已確定無效，而空白票據(jù)預定在將來有效。（5）所以說這種理由是不可取的。另外，公示催告的目的是保護失票人的票據(jù)權(quán)利，如果禁止空白票據(jù)進行公示催告則對于失票人來講也是不公平的。同時，公示催告能夠保證掛失止付的效果。所以筆者認為空白票據(jù)可以進行公示催告。

空白票據(jù)本身是未完成票據(jù)，失票后雖然能夠采用公示催告的救濟手段，但由于自身的特點，其進行公示催告也有不同于完全票據(jù)的特殊之處?？瞻灼睋?jù)進行公示催告應具備以下要件：第一，其申請人應為票據(jù)的持有人，不應以票據(jù)的權(quán)利人為限，票據(jù)的義務人也應包括在內(nèi)。例如空白票據(jù)的出票人丟失票據(jù)，出票人本身是票據(jù)的義務人，但此時其它人由于票據(jù)未記載完全，是不能行使票據(jù)權(quán)利的，也不能申請公示催告，如果不允許出票人申請公示催告，就有可能使出票人遭受損害。所以筆者認為，此時申請公示催告的人應為持票人，而持票人包括票據(jù)的出票人、權(quán)利人、背書人、質(zhì)權(quán)人等。第二，票據(jù)的喪失應為持票人非本意喪失對票據(jù)的占有。票據(jù)的喪失包括絕對喪失和相對喪失，票據(jù)的絕對喪失如票據(jù)的焚燒、毀損等則不能進行公示催告，相對喪失如丟失、被盜等則在一定條件下可以申請公示催告，這個條件就是失票人本人并不知道誰占有其票據(jù)，如果知道則不必向公眾發(fā)出催告通知。

空白票據(jù)進行公示催告會產(chǎn)生一系列的法律后果。首先可以保持止付通知的效力。掛失止付只是一種臨時的救濟手段，法律一般規(guī)定掛失止付后，不申請進行公示催告會導致止付停止，所以，應進行公示催告以保持掛失止付的效力。其次，公示催告可以防止票據(jù)的善意取得。因為未記載收款人姓名或名稱的空白票據(jù)，交付即發(fā)生法律上的效力，根本無需以背書的方式進行，因此可能落入善意第三人之手，如果進行公示催告，則使得取得者不可以主張善意取得。再次，公示催告是取得除權(quán)判決的前提。但此時由于空白票據(jù)沒有記載完全，除權(quán)判決中也不可能完全寫明票據(jù)的全部法定必要記載事項，此時除權(quán)判決只是恢復空白票據(jù)持有人的地位，其仍不能依照除權(quán)判決行使權(quán)利，所以除權(quán)判決只具有阻止第三人行使權(quán)利的消極作用。

四、我國目前對空白票據(jù)的法律規(guī)定及完善建議

我國《票據(jù)法》涉及空白票據(jù)的條文僅有兩條，而且都是在支票一章中，一是第86條規(guī)定“支票上的金額可以由出票人授權(quán)補記，未補記前的支票，不得使用?！倍堑?7條第1款規(guī)定“支票上未記載收款人名稱的，經(jīng)出票人授權(quán)，可以補記。”從上述規(guī)定可以看出我國雖沒有禁止空白票據(jù)，但對其規(guī)定相當嚴格，目前我國空白票據(jù)制度有如下特征：（1）空白票據(jù)只是用于支票，不適用于匯票和本票；（2）空白票據(jù)只存在于出票中，其它票據(jù)行為中不允許存在；（3）空白的事項只限于支票的金額和收款人名稱。

（一）目前我國空白票據(jù)規(guī)則存在的問題

其一，空白票據(jù)僅限于出票階段，而不允許適用于其它階段，不允許空白背書、空白保證、空白承兌等附屬票據(jù)行為。在實踐中不僅出票階段，在背書以及承兌等階段都有對空白票據(jù)的需要。我國對此的規(guī)定過于謹慎。正如有學者所言：承認并允許發(fā)行空白票據(jù)的票據(jù)法，都未對空白票據(jù)的轉(zhuǎn)讓予以限制，因此，空白票據(jù)也可以轉(zhuǎn)讓流通。（6）

其二，空白票據(jù)只限于空白支票，不允許空白匯票和空白本票。雖然在我國，支票的出現(xiàn)比較早，但在實踐中，匯票和本票作為大宗貨物買賣的支付手段，其重要性遠遠勝過于支票。所以，將匯票和本票排除在空白票據(jù)之外只是短期做法，承認空白匯票和空白本票是實際需要也是歷史發(fā)展的趨勢。

其三，空白票據(jù)的補記事項只限于金額和收款人。在實踐中，預留出票日和預留到期日在商事交易中被廣泛采用，因為將出票日和到期日空白，授權(quán)持票人于適當時機補全，使得票據(jù)的流通性大大增強了。為此世界各國的票據(jù)法都沒有做限制，如英國的《票據(jù)法》規(guī)定“匯票不以無出票日而無效?！?/p>

其四，空白票據(jù)持票人濫用補充權(quán)時，有關(guān)當事人應如何負擔票據(jù)責任，以及如何保護善意第三人的利益，我國票據(jù)法均無規(guī)定。

其五，對于空白票據(jù)喪失后的補救也沒有做出規(guī)定。根據(jù)我國目前相關(guān)法律規(guī)定，空白票據(jù)的失票人也不可能向法院申請公示催告和訴訟。因為空白票據(jù)沒有記載完全，法院不會受理。所以，空白票據(jù)的失票人只能申請掛失止付，而掛失止付的救濟力度是非常有限的。

（二）完善我國空白票據(jù)法律制度的建議

票據(jù)法是一門具有高度國際統(tǒng)一性和極強的技術(shù)性的法律，為了使我國的票據(jù)法向國際接軌，在空白票據(jù)制度上，我們應采用《日內(nèi)瓦統(tǒng)一匯票、本票法》的立法模式，從以下幾個方面完善：

其一，擴大空白票據(jù)的適用種類，明確空白票據(jù)的效力。在法律中規(guī)定，對于出票人簽發(fā)的空白票據(jù)，在補記完全后生效；未經(jīng)補記完全，持票人不得行使票據(jù)權(quán)利?？瞻灼睋?jù)既包括空白支票又包括空白匯票和空白本票，同時，出票人必須在票據(jù)上簽章，票據(jù)未記載完全之前，持票人既不能行使付款請求權(quán)也不能行使追索權(quán)?？瞻灼睋?jù)在補記完全后生效，這也意味著空白票據(jù)補記完全后和完全票據(jù)具有同等的法律效力。

其二，明確規(guī)定濫用補記權(quán)的責任，重視對善意持票人的保護。我國目前的票據(jù)法對此沒有任何規(guī)定，但國外的票據(jù)法無論是大陸法系還是英美法系對此均作了規(guī)定?！度諆?nèi)瓦統(tǒng)一匯票、本票法》規(guī)定：“簽發(fā)記載不完全的匯票，如不按原定合約補全者，不得因未遵守該合約以對抗持票人，但持票人以惡意或嚴重過失取得匯票者除外?！薄度諆?nèi)瓦統(tǒng)一支票法》也做了相關(guān)規(guī)定。英國的《票據(jù)法》規(guī)定空白票據(jù)“必須在合理時間內(nèi)嚴格按授權(quán)補齊。此項合理時間乃事實問題。但若此類票據(jù)在補齊后已流通轉(zhuǎn)讓給正當持票人，則就該人而言，在任何方面均應有效，也得依之執(zhí)行，如同該票據(jù)在合理時間內(nèi)嚴格按照授權(quán)補齊者?！蔽覀冊诹⒎ㄖ锌梢砸?guī)定：持票人應嚴格按照授權(quán)補記空白票據(jù)，否則授權(quán)人不承擔票據(jù)責任。但授權(quán)人不得以補記內(nèi)容不符合授權(quán)為由對抗善意第三人。授權(quán)人既包括出票人又包括背書人、承兌人、保證人等。持票人對濫用補記權(quán)的行為自負責任，同時適用對人抗辯切斷，把抗辯限制在直接當事人之間，不得對抗善意第三人。既發(fā)揮了空白票據(jù)的作用，又將其負面效應限制在一定范圍之內(nèi)。

其三，明確規(guī)定票據(jù)喪失后的法律救濟手段。規(guī)定既可以采用掛失止付，又可以采用公示催告。當然采用公示催告的條件和普通的票據(jù)有所區(qū)別。例如通知止付不可能知道票據(jù)的所有記載事項。

注釋：

（1）張高忠《空白票據(jù)若干法律問題探析》載予《嘉興學院學報》2003.1

（2）于海純《空白票據(jù)法律問題探究》大連理工大學學報（社會科學版）2003.12.

（3）謝懷軾《票據(jù)法概論》法律出版社1995年版.第75頁

（4）白廣亮《票據(jù)的喪失與救濟制度淺析》法律教育網(wǎng)04年6月3日

（5）趙新華《票據(jù)法修訂版》[M].長春.吉林人民出版社.1996

（6）姜建初、張烈華《票據(jù)法》.人民法院出版社.1998

參考文獻：

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[2]朱伯玉《論空白票據(jù)喪失后的公示催告》.天津市政法管理干部學院學報.2001.3

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[4]高子才《空白票據(jù)的法律問題研究》.福建政法管理干部學院學報.2003.2

[5]于瑩《空白票據(jù)若干問題淺議》.吉林大學社會科學學報.2000.1

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[7]顧耕耘主編：《商法教程》.上海人民出版社.2001

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